■2011年03月
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■1400兆円がどうのこうの、ばーじょん２
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前回の記事のラストの部分。
取り崩した預金を使うことがGDP増にならないという場所が違うとの指摘がありましたので、精査してみました。
そして、それなりの見解を自分の中で見出したので、今日はそれをやろうかと。。。
では、前回の預金を取り崩すという場所から始めます。
ちょっと前のままだと分かりにくいので、下にお金の流れ……つまりフローを追加してます。
預金を取り崩そうにも、企業は借りたお金を借りた時点で投資として使い切ってます。
つまり、企業の手元には今、お金がありません。
だから、来期の運転資金として将来使うはずだったお金を現金化して、お金を返すしかないのです。
つまりが、フローから資金を引き上げる訳ですね。
見事にフローに１００兆円分の大きな穴が開きました。
で、そのお金が家計に戻ってきました。
そして、家計はその預金を取り崩して使う訳ですから、お金はフローに再び流れます。
こうして、結局は浮いた穴に預金者のお金が埋まっただけで、何も変わりありません。
と言うか、来期の運転資金を貸しはがされた企業が困るだけですね。
勿論、家計が使ったお金がまた何処かへは流れるから、混乱が起こっても雇用全数への影響は少ないのでしょうが。。。
……と言うのが、家計が資金を取り崩してもGDPが変化してない理由と、私は本日の通勤時間に新谷良子様の「あいのうただから」を聞きながら閃いた訳なのですが。。。
（状況がありえないとか、あの曲を聴きながら経済学を考える時点で脳みそおかしいんじゃないか？とか、そういう苦言は一切聞き入れません）
理屈は分かっても、やっぱりないでしょ、こんなの。
机上の空論って気がします。
そもそも現在、家計の貯蓄率は２％未満。
家計全体で見ると貯蓄をあまり行ってないのが現状です。
ですが、逆に企業は内部留保と負債返還を頑張ってます。
そして、その企業が負債を返還するためにフローからお金を引き上げる分、政府が赤字国債を埋めているのが現状と言えるでしょう。
そして銀行はそうやって企業が負債を返還するから、預金がダブついて困っている。
だから政府が赤字国債を発行しているとも言えますね。。。
もしこの状態で家計が預金を取り崩して消費動向を見せたなら？
銀行はまず利率の低い赤字国債の購入を辞めて取り崩す預金を作り出します。
企業から貸しはがしを行うのは、国債の購入を停止した後になります。
なにせ国債はとんでもなく利率が低いですからね～。
まず利益にならないところから整理していくのは当然です。
つまり、現状では貸しはがしが発生するには一年間で考えても４４兆円くらいの緩衝期間があるのです。
（国債を銀行が途中で売り払うにしても、原価割れはまず考えられません。何故ならば、国債の原価は最低でも日本政府が保証してる訳ですから、急激なインフレ……つまり円が暴落する危険性でもない限り、少しでも元本割れしたら買い手が群がると思います。日本銀行円に利子が追加された商品と考えれば分かりやすいでしょう）
で、現在のデフレギャップは？？
適当に調べたところによると、３０兆円だとか。
つまり、３０兆円の消費が発生した時点で、企業側は生産力が追いつかなくなります。
と言うか、それほど大規模な消費拡大の兆候があった時点で、企業は負債解消や内部留保にお金を回すのを辞めて、投資拡大に動くでしょう。
つまり家計が貯蓄を取り崩して上記イラストのように穴掘って埋めるような自体が発生する可能性は著しく低い。
……ってのがどれだけ考えても私の結論になるんですよ。
と言うか、個人的にGDPって嫌いなんですよね。
穴掘って埋めても、無人のビル建てても増えるような数値の何を信頼せよと？？
そんな学者的発想への嫌悪感が、私に上記の式をいつまでも理解させない／納得させない理由なのかもしれませんが。。。
いや、まぁ、指標としての役割と、対策を立てる上での数字としての役割的には十分活用できる値だとは思うのですが……どうもこう、それだけを見て判断するってのが気に入らないというか。
べ、別にGDPってのが分からないから駄々こねてる訳じゃないんだからねっ！！
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そして、それなりの見解を自分の中で見出したので、今日はそれをやろうかと。。。
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ちょっと前のままだと分かりにくいので、下にお金の流れ……つまりフローを追加してます。
預金を取り崩そうにも、企業は借りたお金を借りた時点で投資として使い切ってます。
つまり、企業の手元には今、お金がありません。
だから、来期の運転資金として将来使うはずだったお金を現金化して、お金を返すしかないのです。
つまりが、フローから資金を引き上げる訳ですね。
見事にフローに１００兆円分の大きな穴が開きました。
で、そのお金が家計に戻ってきました。
そして、家計はその預金を取り崩して使う訳ですから、お金はフローに再び流れます。
こうして、結局は浮いた穴に預金者のお金が埋まっただけで、何も変わりありません。
と言うか、来期の運転資金を貸しはがされた企業が困るだけですね。
勿論、家計が使ったお金がまた何処かへは流れるから、混乱が起こっても雇用全数への影響は少ないのでしょうが。。。
……と言うのが、家計が資金を取り崩してもGDPが変化してない理由と、私は本日の通勤時間に新谷良子様の「あいのうただから」を聞きながら閃いた訳なのですが。。。
（状況がありえないとか、あの曲を聴きながら経済学を考える時点で脳みそおかしいんじゃないか？とか、そういう苦言は一切聞き入れません）
理屈は分かっても、やっぱりないでしょ、こんなの。
机上の空論って気がします。
そもそも現在、家計の貯蓄率は２％未満。
家計全体で見ると貯蓄をあまり行ってないのが現状です。
ですが、逆に企業は内部留保と負債返還を頑張ってます。
そして、その企業が負債を返還するためにフローからお金を引き上げる分、政府が赤字国債を埋めているのが現状と言えるでしょう。
そして銀行はそうやって企業が負債を返還するから、預金がダブついて困っている。
だから政府が赤字国債を発行しているとも言えますね。。。
もしこの状態で家計が預金を取り崩して消費動向を見せたなら？
銀行はまず利率の低い赤字国債の購入を辞めて取り崩す預金を作り出します。
企業から貸しはがしを行うのは、国債の購入を停止した後になります。
なにせ国債はとんでもなく利率が低いですからね～。
まず利益にならないところから整理していくのは当然です。
つまり、現状では貸しはがしが発生するには一年間で考えても４４兆円くらいの緩衝期間があるのです。
（国債を銀行が途中で売り払うにしても、原価割れはまず考えられません。何故ならば、国債の原価は最低でも日本政府が保証してる訳ですから、急激なインフレ……つまり円が暴落する危険性でもない限り、少しでも元本割れしたら買い手が群がると思います。日本銀行円に利子が追加された商品と考えれば分かりやすいでしょう）
で、現在のデフレギャップは？？
適当に調べたところによると、３０兆円だとか。
つまり、３０兆円の消費が発生した時点で、企業側は生産力が追いつかなくなります。
と言うか、それほど大規模な消費拡大の兆候があった時点で、企業は負債解消や内部留保にお金を回すのを辞めて、投資拡大に動くでしょう。
つまり家計が貯蓄を取り崩して上記イラストのように穴掘って埋めるような自体が発生する可能性は著しく低い。
……ってのがどれだけ考えても私の結論になるんですよ。
と言うか、個人的にGDPって嫌いなんですよね。
穴掘って埋めても、無人のビル建てても増えるような数値の何を信頼せよと？？
そんな学者的発想への嫌悪感が、私に上記の式をいつまでも理解させない／納得させない理由なのかもしれませんが。。。
いや、まぁ、指標としての役割と、対策を立てる上での数字としての役割的には十分活用できる値だとは思うのですが……どうもこう、それだけを見て判断するってのが気に入らないというか。
べ、別にGDPってのが分からないから駄々こねてる訳じゃないんだからねっ！！
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